Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kara paranın aklanmasının önlenmesine yönelik denetimleri genişletti. Resmi Gazete’de yayımlanan düzenleme ile özellikle elektronik ortamda faaliyet gösteren bahis şirketleri ve e-ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına yeni yükümlülükler getirildi.
MASAK Genel Tebliği (Sıra No: 5)’te yapılan değişiklikle, yalnızca kimlik belgesi ibraz edilerek işlem yapılmasının önüne geçildi. Düzenlemenin amacı, paranın kaynağı ve gerçek sahibine ilişkin anonimliği ortadan kaldırmak olarak açıklandı.
Şans ve bahis oyunlarını yalnızca elektronik ortamda sunan ve fiziki işyeri bulunmayan sanal bayiler için önemli değişiklikler yapıldı. Buna göre;
-
Tahsilat ve ödeme işlemleri yalnızca Türkiye’de mukim bankalar aracılığıyla gerçekleştirilecek,
-
Müşterilerin kimlik bilgileri, İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü veri tabanı üzerinden teyit edilecek,
-
İş ve meslek bilgisi alınacak,
-
Tüm işlemler, kimlik bilgileri doğrulanmış ve bu bilgilerle uyumlu banka hesapları üzerinden yapılacak.
Ayrıca müşteri kabulünden önce, kimlik bilgileriyle uyumlu bir banka hesabından, yükümlü tarafından oluşturulan doğrulama hesabına para transferi yapılması zorunlu hale getirildi. Bu işlem tamamlanmadan müşteri kabulü yapılmayacak ve hiçbir hizmet sunulmayacak. Uygulama, 1 Şubat 2026 tarihinde yürürlüğe girecek.
E-ticarette yeni kurallar
Düzenleme kapsamında elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcılarına ilişkin yeni bir madde de tebliğe eklendi. Kamu kurum ve kuruluşlarının talebiyle açılan ve zorunlu ödemelerde kullanılan banka hesaplarında kimlik tespit süreçleri yeniden düzenlendi.
Buna göre, hak sahiplerine yapılacak ödemeler öncesinde kimlik tespitinin yapılması şartıyla;
-
Gerçek kişiler için ad-soyad, doğum tarihi, uyruğu ve kimlik numarası,
-
Tüzel kişiler için unvan, ticaret sicil numarası ve vergi kimlik numarası bilgileri alınacak.
Kimlik bilgilerinin merkezi veri tabanı üzerinden teyit edilmesi koşuluyla imza örneği alınması zorunluluğu kaldırıldı. Kimlik tespiti tamamlanana kadar bu hesapların kullanımına izin verilmeyecek.
