Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal sistemde gerçekleşen yüksek tutarlı para transferlerini daha yakından izlemek amacıyla yeni bir düzenlemeyi hayata geçirdi. İnternet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan para transferleri artık daha ayrıntılı şekilde denetlenecek.
Açıklama zorunluluğu limiti 400 bin TL’ye yükseltildi
Yeni düzenlemenin ilk duyurusunda günlük açıklama zorunluluğu sınırı 200 bin TL olarak açıklanmıştı. Ancak yapılan değerlendirmelerin ardından bu limit 400 bin TL’ye yükseltildi.
Buna göre gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen ve toplamda 400 bin TL’yi aşan para transferlerinde, işlem yapan kişinin en az 20 karakterden oluşan bir açıklama girmesi zorunlu olacak.
Açıklama bölümünün boş bırakılması veya girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda ise transfer işlemi onaylanmayacak.
Para transferlerine yeni işlem kategorileri eklendi
Yeni sistemle birlikte para transferlerinin nedenini daha açık şekilde belirtmek için bazı işlem kategorileri de getirildi. Kullanıcılar transfer sırasında aşağıdaki başlıklardan birini seçebilecek:
-
Gayrimenkul alımı
-
Araç alımı
-
Borç ödeme
-
Bağış
-
Sigorta ve sağlık harcamaları
-
Kripto varlık işlemleri
-
Şans oyunu ödemeleri
-
Danışmanlık hizmetleri
Bu kategoriler sayesinde yüksek tutarlı işlemlerin daha hızlı analiz edilmesi ve izlenebilirliğin artırılması hedefleniyor.
“Diğer” seçeneğinde ek açıklama istenebilecek
Transfer sırasında “diğer” veya “bireysel ödeme” seçeneği işaretlendiğinde bankalar kullanıcıdan ek açıklama talep edebilecek.
Bu uygulama ile özellikle şüpheli para hareketlerinin daha hızlı tespit edilmesi ve finansal sistemdeki işlemlerin daha şeffaf hale getirilmesi amaçlanıyor.
Çok yüksek tutarlı işlemlere ek belge zorunluluğu
Yeni düzenleme yalnızca 400 bin TL üzerindeki işlemlerle sınırlı değil. Daha yüksek tutarlı para transferleri için de ek bildirim ve belge yükümlülükleri getirildi.
-
2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak.
-
20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler bankalara sunulacak.
MASAK’ın düzenlemesiyle birlikte finansal sistemde kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı para hareketleriyle mücadelede denetimin güçlendirilmesi hedefleniyor.
